Согласно сообщению регулятора, к тревожным сигналам относятся:
1. Нехарактерное поведение клиента: снятие денег в непривычное время суток, нестандартные суммы или использование банкоматов в нетипичных местах.
2. Изменение способа снятия средств – например, использование QR-кода вместо привычной карты.
3. Резкое увеличение активности телефонных переговоров за 6 часов до операции.
4. Увеличение количества СМС-сообщений, в том числе из мессенджеров, с новых номеров.
5. Снятие наличных в течение суток после получения кредита или увеличения лимита по карте.
6. Перевод более 200 тысяч рублей по Системе быстрых платежей (СБП) между своими счетами в разных банках.
7. Досрочное закрытие вклада на сумму свыше 200 тысяч рублей.
8. Смена номера телефона, привязанного к интернет-банку.
9. Получение данных об изменении характеристик устройства клиента или наличии на нем вредоносных программ.
Новые меры призваны защитить граждан от мошенников, активно использующих социальную инженерию и технические уловки для хищения денежных средств. При выявлении подозрительной активности банк может временно ограничить операцию для дополнительной проверки.
Эксперты рекомендуют клиентам заранее уведомлять свой банк о планируемых крупных операциях и внимательно относиться к безопасности персональных данных.
С 1 сентября банки получат право блокировать подозрительные операции по снятию наличных в банкоматах. Банк России опубликовал перечень из девяти критериев, по которым кредитные организации смогут идентифицировать потенциально мошеннические транзакции.
Игорь Петрович Статычнюк
Комментарии ()